Sahte Kripto Yatırım Platformunda Param Kaldı, Ne Yapmalıyım?

Sosyal medya reklamı, WhatsApp veya Telegram yatırım grubu üzerinden yönlendirilen sahte kripto platformları, yüksek kazanç vaadiyle mağdurdan para veya kripto varlık göndermesini istemektedir.

Platform ekranında yatırımın değer kazandığı ve yüksek kâr elde edildiği gösterilebilir. Ancak para çekilmek istendiğinde vergi, komisyon, sigorta, likidite, blokaj kaldırma veya hesap doğrulama bedeli talep edilir.

Platformda görünen bakiye, gerçek bir kripto varlık veya alacak bulunduğunu tek başına kanıtlamaz. Sahte internet sitesinde gösterilen rakamlar, mağdurdan yeni ödeme alınması amacıyla oluşturulmuş olabilir.

Kripto yatırım dolandırıcılığı nasıl işler?

Olaylar çoğunlukla şu aşamalardan oluşur:

1. Mağdur sosyal medya reklamı veya mesajlaşma grubuyla yatırım sistemine yönlendirilir.
2. Kendisini yatırım danışmanı olarak tanıtan kişi yüksek kazanç vaat eder.
3. İlk ödeme banka hesabına, ödeme kuruluşuna veya kripto borsasına yapılır.
4. Mağdurdan USDT, Bitcoin veya başka bir kripto varlığı belirtilen cüzdana göndermesi istenir.
5. Sahte platformda yatırımın hızla değer kazandığı gösterilir.
6. Küçük bir çekime izin verilerek güven sağlanabilir.
7. Yüksek tutar çekilmek istendiğinde vergi veya komisyon talep edilir.
8. Ödeme yapıldıkça yeni bir eksiklik ileri sürülür.
9. Mağdur ödeme yapmayı bıraktığında hesap kapatılır veya iletişim kesilir.

İlk küçük ödemenin gerçekten yapılması, sistemin güvenilir olduğunu göstermez. Bu ödeme daha yüksek tutarlı transferlere ikna etmek için kullanılan hilenin parçası olabilir.

Sahte kripto platformu nasıl anlaşılır?

Aşağıdaki belirtiler dolandırıcılık şüphesini güçlendirir:

1. Kesin veya risksiz kazanç vaat edilmesi.
2. İşlemlerin yalnız WhatsApp ya da Telegram üzerinden yönetilmesi.
3. Paranın şirket yerine farklı kişilere ait IBAN’lara gönderilmesi.
4. Platformda yüksek kâr görünmesine rağmen çekim yapılamaması.
5. Para çekmek için sürekli yeni ücret istenmesi.
6. “Vergi” bedelinin doğrudan platforma veya şahıs hesabına ödenmesinin talep edilmesi.
7. Kripto varlığın bilinmeyen kişisel cüzdanlara gönderilmesi.
8. İnternet sitesindeki şirket bilgilerinin doğrulanamaması.
9. Yatırım danışmanının lisans veya yetkisinin bulunmaması.
10. Uygulamanın resmî mağaza dışından yükletilmesi.
11. Platform adresinin tanınmış bir kripto borsasına benzetilmesi.
12. Hesabın açılması veya blokajın kaldırılması için yeni yatırım şartı konulması.

Yüksek kazanç veya profesyonel görünümlü işlem ekranı, platformun gerçek olduğunu kanıtlamaz. İşlem geçmişi, cüzdan kayıtları ve şirketin hukuki durumu ayrıca incelenmelidir.

SPK listesindeki platform güvenli midir?

Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılara ilişkin düzenlemeler 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nda yapılan değişikliklerle yürürlüğe girmiştir. Kuruluş ve faaliyet esaslarına ilişkin ikincil düzenlemeler 13 Mart 2025 tarihinde yayımlanmıştır.

SPK’nın “Faaliyette Bulunanlar Listesi” güncel olarak geçici liste niteliğindedir. SPK, listede yer almanın ilgili kuruluşun yetkilendirildiği anlamına gelmediğini açıkça belirtmektedir. SPK – Faaliyette Bulunanlar Listesi

Bu nedenle yalnızca platform adının listede görülmesi yeterli değildir. Şu hususlar ayrıca kontrol edilmelidir:

1. İnternet sitesinin gerçekten listedeki şirkete ait olup olmadığı.
2. Kullanılan ticaret unvanı ile alan adının uyumu.
3. Platformun güncel faaliyet durumu.
4. Tasfiye sürecinde bulunup bulunmadığı.
5. İletişim kurulan kişinin platform çalışanı olup olmadığı.
6. Para gönderilen hesabın platforma ait olup olmadığı.

SPK ayrıca faaliyete devam etmeyecek kuruluşları ayrı bir geçici listede göstermektedir. SPK – Tasfiye Sürecinde Olanlar Listesi

Dolandırıcılar, gerçek ve listede bulunan bir platformun adını taklit edebilir. Bu nedenle unvan kontrolü kadar internet adresi, banka hesabı ve iletişim kanalı kontrolü de önemlidir.

Hukuki dayanak

Somut olayın özelliklerine göre şu hükümler uygulanabilir:

1. TCK m.157 kapsamında dolandırıcılık.
2. TCK m.158/1-f kapsamında bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık.
3. TCK m.158’deki diğer nitelikli hâller.
4. TCK m.243 kapsamında bilişim sistemine hukuka aykırı girme.
5. TCK m.245 kapsamında banka veya kredi kartının kötüye kullanılması.
6. TCK m.282 kapsamında suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama.
7. CMK m.128 ve m.128/A kapsamındaki malvarlığı koruma tedbirleri.
8. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nun kripto varlık hizmet sağlayıcılara ilişkin hükümleri.
9. 7518 sayılı Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun.
10. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ.
11. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Çalışma Usul ve Esasları ile Sermaye Yeterliliği Hakkında Tebliğ.
12. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun.

Banka veya kripto platformuyla gerçek bir hizmet ilişkisi bulunuyorsa sözleşmesel ve özel hukuk sorumluluğu da ayrıca gündeme gelebilir.

Maddi unsur

Dolandırıcılık suçunun oluşabilmesi için failin hileli davranışlarla mağduru aldatması, mağdurun veya üçüncü kişinin zararına bir işlem yapılması ve failin kendisine ya da başkasına yarar sağlaması gerekir.

Kripto yatırım dolandırıcılığında hile şu davranışlarla kurulabilir:

1. Gerçekte bulunmayan yatırım platformunun gerçekmiş gibi gösterilmesi.
2. Sahte kazanç ve işlem ekranları hazırlanması.
3. Gerçek dışı lisans veya şirket belgeleri kullanılması.
4. Tanınmış kişilerin görüntülerinin reklamda kullanılması.
5. İlk aşamada küçük kazanç ödenmesi.
6. Gerçekte alınmayan kripto varlığın alınmış gibi gösterilmesi.
7. Para çekmek için sahte vergi veya komisyon talep edilmesi.
8. Gerçek bir kripto borsasının internet sitesinin taklit edilmesi.

Mağdurun para veya kripto varlığı göndermesiyle zarar ve haksız yarar meydana gelebilir.

Gerçek yatırım zararı ile dolandırıcılık arasındaki fark

Kripto varlığın değer kaybetmesi her durumda dolandırıcılık değildir. Gerçek bir platformda kişinin kendi yatırım kararıyla yaptığı işlemin zarar doğurması piyasa riskinden kaynaklanabilir.

Dolandırıcılık şüphesini güçlendiren temel unsur, mağdurun gerçeğe aykırı beyanlar ve sahte işlemlerle para göndermeye yöneltilmesidir.

Ayrım yapılırken:

1. Kripto varlığın gerçekten alınıp alınmadığı,
2. İşlemin blokzincir üzerinde bulunup bulunmadığı,
3. Platform bakiyesinin gerçek kayıtlara dayanıp dayanmadığı,
4. Failin başlangıçtan itibaren yatırım yapma niyetinin bulunup bulunmadığı,
5. Para çekme talebinin neden reddedildiği,
6. Mağdurun varlıkları üzerinde tasarruf yetkisinin bulunup bulunmadığı

araştırılmalıdır.

Platformun teknik veya sözleşmesel nedenle geçici olarak çekimi durdurması ile baştan itibaren sahte olarak oluşturulan yatırım sistemi aynı değildir.

Fail

Fail; sahte platformu kuran, yatırım danışmanı gibi davranan, mağdurla iletişim kuran veya gönderilen varlıkları yöneten kişi olabilir.

Banka hesabı, telefon hattı veya kripto cüzdanıyla bağlantılı kişi her durumda asıl fail değildir. Hesabın ve cüzdanın fiilî kontrolü araştırılmalıdır.

Hesabını ya da kripto cüzdanını suçta kullanılacağını bilerek sağlayan kişi, katkısına göre müşterek fail veya yardım eden olarak sorumlu tutulabilir.

Mağdur

Mağdur, sahte yatırım vaadiyle para veya kripto varlık gönderen kişidir.

Para şirket ya da aile bireyine ait hesaptan gönderilmişse ekonomik zarara uğrayan gerçek veya tüzel kişiler ayrıca belirlenir.

Aynı platform üzerinden farklı tarihlerde para gönderen her kişi bakımından suç ve zarar ayrı ayrı değerlendirilir.

Hareket ve sonuç

Suç, reklamın görülmesi veya platform hesabının açılmasıyla her durumda tamamlanmaz.

Mağdurun hileli açıklamalar nedeniyle banka havalesi yapması ya da kripto varlığı failin kontrolündeki cüzdana göndermesiyle zarar ve haksız yarar meydana gelir.

Kripto varlık farklı cüzdanlara aktarılmış veya dönüştürülmüş olsa bile ilk transferin işlem kodu ve sonraki hareketler blokzincir üzerinde takip edilebilir. Ancak cüzdan hareketinin görülmesi, cüzdanın gerçek sahibini tek başına belirlemez.

Manevi unsur

Dolandırıcılık kasten işlenir. Failin yatırım sisteminin gerçek olmadığını bilmesi ve mağdurdan hileyle ekonomik yarar sağlamayı istemesi gerekir.

Banka hesabını veya cüzdanını kullandıran kişinin suç planından haberdar olup olmadığı ayrıca araştırılmalıdır.

Çok sayıda mağdurdan para alınması, tutarların hızla kripto varlığa dönüştürülmesi ve varlıkların çok sayıda cüzdana dağıtılması kastın değerlendirilmesinde önem taşıyabilir.

Nitelikli hâller

Sahte yatırım platformunun internet, sosyal medya veya mesajlaşma uygulaması üzerinden kullanılması TCK m.158/1-f kapsamındaki nitelikli dolandırıcılığı gündeme getirebilir.

Failin kendisini banka, aracı kurum veya yetkili yatırım kuruluşu çalışanı olarak tanıtması hâlinde TCK m.158’deki diğer nitelikli hâller somut olay üzerinden değerlendirilir.

Suçun üç veya daha fazla kişi tarafından birlikte veya örgüt faaliyeti kapsamında işlenmesi cezanın artırılmasına neden olabilir.

Teşebbüs

Mağdur sahte platformu fark ederek para veya kripto varlık göndermezse dolandırıcılığa teşebbüs hükümleri gündeme gelebilir.

Sahte hesap açılması, yatırım ekranı oluşturulması ve transfer için IBAN ya da cüzdan adresi verilmesi icra hareketlerinin başladığını gösterebilir.

Yalnızca hazırlanmış fakat henüz kimseye ulaştırılmamış bir reklam veya internet sayfası kural olarak hazırlık hareketi düzeyinde kalabilir.

İştirak

Sahte reklamı veren, mağdurla görüşen, banka hesabını sağlayan, kripto varlığı alan ve varlıkları farklı cüzdanlara dağıtan kişiler farklı olabilir.

Her şüphelinin ortak suç planını bilip bilmediği ve sonucun gerçekleşmesine sunduğu katkı ayrı ayrı belirlenmelidir.

Kripto borsa hesabını veya kimlik doğrulaması yapılmış hesabını bilerek kullandıran kişinin sorumluluğu, erişim ve işlem kayıtları üzerinden değerlendirilir.

İçtima

Aynı olayda şu suçlar birlikte gündeme gelebilir:

1. Nitelikli dolandırıcılık.
2. Bilişim sistemine hukuka aykırı girme.
3. Banka veya kredi kartının kötüye kullanılması.
4. Kişisel verileri hukuka aykırı ele geçirme.
5. Belgede sahtecilik.
6. Tehdit veya şantaj.
7. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama.
8. İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti.

Her fiilin bağımsız suç oluşturup oluşturmadığı, gerçekleşen hareketler ve TCK’nın içtima hükümleri üzerinden belirlenmelidir.

Kripto varlık transferi takip edilebilir mi?

Blokzincir işlemleri çoğunlukla işlem kodu üzerinden görülebilir. Başvuruda özellikle şu bilgiler önem taşır:

1. Gönderen cüzdan adresi.
2. Alıcı cüzdan adresi.
3. TXID veya işlem hash’i.
4. İşlemin tarihi ve saati.
5. Gönderilen varlığın türü ve miktarı.
6. Kullanılan blokzincir ağı.
7. Varlığın satın alındığı borsa.
8. Sonraki cüzdan hareketleri.

Blokzincir analizi, varlığın hangi cüzdanlara aktarıldığını gösterebilir. Ancak kişisel cüzdan adresi doğrudan gerçek kişi adı içermez.

Varlık merkezi bir borsa hesabına aktarılmışsa, hesabın kimlik ve erişim kayıtlarının soruşturma makamlarınca istenmesi önem taşır. Yabancı platformlarda uluslararası adli yardımlaşma veya platform politikaları nedeniyle süreç uzayabilir.

Para veya kripto gönderildiyse ne yapılmalıdır?

İlk saatlerde şu işlemler önemlidir:

1. Yeni vergi, komisyon veya kurtarma ücreti gönderilmemelidir.
2. Bankaya dolandırıcılık bildirimi yapılmalıdır.
3. Banka transferinin geri çağrılması istenmelidir.
4. Kullanılan kripto platformunun uyum ve güvenlik birimine bildirim yapılmalıdır.
5. Alıcı cüzdan adresi ve TXID saklanmalıdır.
6. WhatsApp ve Telegram konuşmaları dışa aktarılmalıdır.
7. Sahte platformun internet adresi kaydedilmelidir.
8. Cumhuriyet başsavcılığına veya kolluğa başvurulmalıdır.
9. Banka hesapları ile bağlantılı kripto hesapları hakkında tedbir talep edilmelidir.
10. Hesap şifreleri güvenilir cihazdan değiştirilmelidir.
11. Platforma uzaktan erişim verilmişse cihaz ayrıca güvenlik incelemesine alınmalıdır.

“Kripto kurtarma uzmanı” olduğunu söyleyerek peşin ücret isteyen kişiler ikinci bir dolandırıcılık girişiminde bulunabilir. Kaybedilen varlığın kesin olarak geri alınacağı vaadine güvenilmemelidir.

Şikâyet

Bilişim sistemleri kullanılarak işlenen nitelikli dolandırıcılık şikâyete bağlı değildir ve resen soruşturulur.

Mağdur yine de paranın ve delillerin korunması için gecikmeden Cumhuriyet başsavcılığına, polis merkezine veya Siber Suçlarla Mücadele birimine başvurmalıdır.

Fail bilinmiyorsa başvuru:

1. Telefon numarası,
2. Sosyal medya kullanıcı adı,
3. Sahte platform adresi,
4. IBAN,
5. Cüzdan adresi,
6. TXID,
7. Kullanılan kripto borsası

belirtilerek faili meçhul olarak yapılabilir.

SPK’ya bildirim yapılması da somut olaya göre mümkündür. Ancak SPK’nın idari incelemesi ceza şikâyetinin yerine geçmez ve zararın doğrudan tazmin edilmesi sonucunu her durumda doğurmaz. SPK – Şikâyet Başvurusu

Uzlaştırma

TCK m.157 kapsamındaki basit dolandırıcılık uzlaştırma kapsamında olabilir.

Bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması suretiyle işlenen TCK m.158 kapsamındaki nitelikli dolandırıcılık uzlaştırmaya tabi değildir.

Kripto yatırım olaylarının internet ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden gerçekleştirilmesi, çoğu dosyada nitelikli hâlin tartışılmasına yol açabilir. Nihai suç vasfı somut delillerle belirlenir.

Görevli ve yetkili mahkeme

Basit dolandırıcılıkta görevli mahkeme asliye ceza mahkemesidir.

TCK m.158 kapsamındaki nitelikli dolandırıcılık suçunda görevli mahkeme ağır ceza mahkemesidir.

Yetki belirlenirken mağdurun aldatıldığı, banka transferini yaptığı veya kripto varlığı gönderdiği yer ile haksız menfaatin elde edildiği yerler değerlendirilebilir.

Yabancı platform, yabancı cüzdan hizmeti veya yurt dışındaki fail nedeniyle milletlerarası yetki ve adli yardımlaşma sorunları ayrıca incelenmelidir.

Zamanaşımı

Nitelikli dolandırıcılık bakımından olağan dava zamanaşımı kural olarak 15 yıldır. Kesilme ve durma nedenleri süreyi değiştirebilir.

Banka, IP, kamera, kullanıcı ve platform kayıtları daha kısa sürelerde kaybolabilir. Bu nedenle uzun dava zamanaşımına güvenilerek şikâyet geciktirilmemelidir.

Platforma veya hizmet sağlayıcıya karşı ileri sürülecek özel hukuk taleplerinde zamanaşımı, sözleşme ve talebin hukuki dayanağına göre ayrıca belirlenir.

Yaptırım

TCK m.158 kapsamındaki nitelikli dolandırıcılıkta üç yıldan on yıla kadar hapis ve adli para cezası öngörülmektedir.

TCK m.158/1-f kapsamındaki bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması hâlinde hapis cezasının alt sınırı dört yıldır. Adli para cezasında suçtan elde edilen menfaatle bağlantılı özel alt sınır uygulanır.

Suçun üç veya daha fazla kişi tarafından birlikte ya da örgüt faaliyeti kapsamında işlenmesi hâlinde ayrıca ceza artırımı gündeme gelebilir.

İzinsiz kripto varlık hizmeti veya sermaye piyasası faaliyeti bulunuyorsa 6362 sayılı Kanun kapsamındaki sonuçlar ayrıca değerlendirilir.

Paranın geri alınması mümkün müdür?

Banka yoluyla gönderilen para hâlen alıcı veya devam hesabında bulunuyorsa hızlı bildirim ve tedbir uygulanması iade ihtimalini artırabilir.

Kripto varlık transferleri kural olarak kendiliğinden geri çevrilemez. Bununla birlikte varlığın bir kripto borsası hesabında bulunduğu tespit edilirse platform kayıtları ve koruma tedbirleri üzerinden müdahale ihtimali doğabilir.

Sonuç şu etkenlere bağlıdır:

1. Başvurunun ne kadar hızlı yapıldığı.
2. Varlığın hangi hesap ve cüzdanlara aktarıldığı.
3. Cüzdanın gerçek sahibiyle bağlantı kurulup kurulamadığı.
4. Varlığın merkezi bir platforma gönderilip gönderilmediği.
5. Platformun Türkiye’de veya yurt dışında bulunması.
6. Tedbir uygulanırken varlığın hâlen hesapta bulunması.

Ceza şikâyeti veya blokzincir takibi, paranın ya da kripto varlığın kesin olarak geri alınacağını göstermez.

Platformun hukuki sorumluluğu

Gerçek ve faaliyet gösteren bir kripto varlık hizmet sağlayıcının güvenlik, saklama veya işlem yükümlülüklerini ihlal ettiği iddia ediliyorsa olay yalnız dolandırıcılık yönünden değerlendirilmez.

Şu hususlar incelenebilir:

1. Hesaba yetkisiz erişim gerçekleşip gerçekleşmediği.
2. Platformun kimlik doğrulama önlemleri.
3. Para çekiminde kullanılan cihaz ve IP kayıtları.
4. Şüpheli işlem kontrolleri.
5. Müşteriye gönderilen bildirimler.
6. Cüzdan ve saklama yükümlülükleri.
7. Müşterinin şifre ve erişim bilgilerini nasıl koruduğu.
8. Olay bildirildikten sonra alınan tedbirler.

Sahte platform ile gerçek platformun taklit edilmesi birbirinden ayrılmalıdır. Gerçek platformun yalnız adının kullanılması, o platformu zarardan otomatik olarak sorumlu kılmaz.

Deliller

Başvuruda şu deliller korunmalıdır:

1. Sahte platformun tam URL adresi.
2. Uygulamanın adı ve indirme kaynağı.
3. Sosyal medya reklamı.
4. WhatsApp veya Telegram konuşmaları.
5. Yatırım danışmanının telefon ve kullanıcı bilgileri.
6. Banka dekontları.
7. Alıcı IBAN ve hesap sahibi bilgisi.
8. Kripto borsasındaki alım kayıtları.
9. Gönderen ve alıcı cüzdan adresleri.
10. TXID veya işlem hash’i.
11. Kullanılan blokzincir ağı.
12. Sahte kazanç ve bakiye ekranları.
13. Para çekme talepleri.
14. Vergi, komisyon ve sigorta talepleri.
15. Gönderilen sahte sözleşme ve lisans belgeleri.
16. Platformun destek birimiyle yazışmalar.
17. Banka ve kripto borsasına yapılan bildirimler.
18. IP, cihaz ve oturum kayıtlarının istenmesine yarayan bilgiler.

Ekran görüntüsü alınırken tarih, saat, kullanıcı adı ve internet adresi mümkün olduğunca görünür tutulmalıdır. Mesajların asılları silinmemeli ve konuşmalar dışa aktarılmalıdır.

Yargıtay uygulaması

Yargıtay uygulamasında internet veya mesajlaşma uygulaması üzerinden kurulan hileli yatırım sistemleri, kullanılan yönteme göre bilişim sistemlerinin araç olarak kullanıldığı nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilebilir.

Gerçek yatırım ilişkisindeki değer kaybı veya sözleşmeye aykırılık ile baştan itibaren sahte oluşturulan yatırım sistemi birbirinden ayrılmalıdır. Mahkûmiyet için hileli hareket, aldatma, zarar, yarar ve kast unsurları ortaya konulmalıdır.

Yalnız banka hesabının, telefon hattının veya kripto hesabının sanık adına bulunması mahkûmiyet için her dosyada yeterli değildir. Hesabın fiilî kullanıcısı, cihaz kayıtları, para hareketleri ve şüpheliler arasındaki bağlantılar araştırılmalıdır.

Sık sorulan sorular

Kripto platformundan paramı çekemiyorum; dolandırılmış olabilir miyim?

Para çekmek için sürekli yeni vergi, komisyon veya teminat istenmesi güçlü bir dolandırıcılık belirtisidir. Ancak teknik, sözleşmesel veya mevzuattan kaynaklanan geçici kısıtlamalar ayrıca incelenmelidir.

Platformda yüksek bakiyem görünüyor; bu para gerçekten var mı?

Ekrandaki bakiye tek başına gerçek varlık bulunduğunu kanıtlamaz. İşlemlerin platform kayıtlarında ve gerektiğinde blokzincir üzerinde karşılığı araştırılmalıdır.

Para çekmek için vergi ödemeli miyim?

Verginin şahıs hesabına, farklı bir kripto cüzdanına veya platformun doğrulanamayan hesabına gönderilmesinin istenmesi ciddi risk göstergesidir. Yeni ödeme yapılmadan hukuki durum incelenmelidir.

USDT gönderdim; transfer geri alınabilir mi?

Blokzincir transferi kural olarak kendiliğinden iptal edilemez. Varlığın ulaştığı cüzdan ve platform belirlenebilirse soruşturma ve tedbir yolları değerlendirilebilir.

TXID nedir?

TXID, kripto varlık transferinin blokzincirdeki işlem kodudur. Transferin ağı, zamanı, tutarı ve ilgili cüzdanların tespit edilmesinde kullanılır.

SPK listesinde bulunan platform kesin güvenilir midir?

Hayır. SPK, geçici faaliyette bulunanlar listesine dâhil olmanın yetkilendirme anlamına gelmediğini açıkça belirtmektedir. Ayrıca dolandırıcılar listedeki gerçek bir şirketi taklit edebilir.

Telegram yatırım grubundan dolandırıldım; şikâyet edebilir miyim?

Evet. Kullanıcı adı, grup bağlantısı, mesajlar, telefon numarası, IBAN ve cüzdan kayıtlarıyla savcılık veya kolluğa başvurulabilir.

Yabancı kripto borsasına gönderilen para geri alınabilir mi?

Uluslararası adli yardımlaşma ve platform politikaları nedeniyle süreç daha güç olabilir. Ancak cüzdan ve işlem kayıtları korunarak gecikmeden başvuru yapılmalıdır.

Kripto kurtarma şirketi paramı kesin geri getirebilir mi?

Hiçbir kişi veya şirket kesin geri alma garantisi veremez. Peşin ücret veya yeni kripto transferi isteyen “kurtarma uzmanları” ikinci bir dolandırıcılık girişimi olabilir.

Sonuç

Sahte kripto yatırım platformlarında mağdura yüksek kazanç gösterilerek yeni para veya kripto varlık göndermesi sağlanır. Para çekilmek istendiğinde vergi, komisyon ve blokaj kaldırma bedeli adı altında yeni ödemeler talep edilir.

Mağdur yeni ödeme yapmayı durdurmalı; banka, kullanılan kripto platformu ve soruşturma makamlarına gecikmeden bildirimde bulunmalıdır. Cüzdan adresleri, TXID, banka dekontları ve mesaj kayıtları korunmalıdır.

Kripto transferinin izlenebilir olması, varlığın kesin olarak geri alınabileceği anlamına gelmez. Hızlı başvuru, varlığın ulaştığı platformun belirlenmesi ve ilgili hesaplara tedbir uygulanması sonucu doğrudan etkileyebilir.

Kaynakça

1. SPK – Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar
2. SPK – Faaliyette Bulunanlar Geçici Listesi
3. SPK – Tasfiye Sürecinde Olanlar Listesi
4. SPK – Şikâyet Başvurusu
5. Adalet Bakanlığı Mağdur Bilgi Sistemi – Dolandırıcılık
6. EGM Siber Suçlarla Mücadele
7. EGM Siber Suçlar Sık Sorulan Sorular
8. 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu, m.37–39, 43, 66, 157, 158, 243, 245 ve 282.
9. 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu, m.12, 128, 128/A, 158, 234 ve 253.
10. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu.
11. 7518 sayılı Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun.
12. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ (III-35/B.1).
13. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Çalışma Usul ve Esasları ile Sermaye Yeterliliği Hakkında Tebliğ (III-35/B.2).
14. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun.

Bu içerik genel hukuki bilgilendirme niteliğindedir. Banka hareketleri, cüzdan adresleri, TXID kayıtları ve kullanılan platform incelenmeden suç vasfı veya varlığın geri alınması hakkında kesin sonuç verilemez.